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じぶん資産のポートフォリオ、本当はこうなっている

 前回のエントリでは資産ポートフォリオについて、(偉そうに?)皆さんに質問しました。

 例えばあるサラリーマンが「預貯金:300万」「リスクのある金融資産300万(株とか投信とか)」を持っているとします。円グラフにするとこんな感じでしょうか。(今回は株・債券、国内・国外などの配分は省略します)
       po1.gif

 さて個人の場合、もし時価2400万の「不動産」をお持ちの方であれば、資産ポートフォリオはこうなります。(本当は負債も含めるべきですが、ここでは省略)
       po2.gif
北村慶さんは著書の「大人の投資入門」で「持ち家の人は、自宅と似た値動きをする日本REITは持たない方が良い」と主張されていますが、これには目からウロコが落ちる思いでした。実物資産を考える場合「金融資産+不動産資産」全体でポートフォリオを考えることが重要だという「考え方の例」です。


じつはここからが本題です。

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